راهکارهای داده‌کاوی – کشف تقلب و تخلف

تقلب یکی از منابع مهم نشت درآمد در صنایع مالی مختلف است. منظور از تقلب، هر فرآیند غیرقانونی است که شامل فریب، پنهان‌‌کاری یا نقض اعتماد باشد. تقلب توسط اشخاص، گروه‌‌ها یا سازمان‌‌هایی برای کسب دارایی یا سرویس، اجتناب از پرداخت یا از بین بردن سرویس و یا برای سود تجاری یا شخصی انجام می‌‌شود. به-عنوان مثال، تقلب‌‌های انجام شده در پایانه‌‌های فروش، تراکنش‌‌های اینترنتی، تراکنش‌‌های کارت‌‌های اعتباری و تقلب‌‌های بیمه‌‌ای و مالیاتی را می‌‌توان نام برد. تقلب‌‌ها معمولاً یکتا نیستند و شباهت‌‌هایی با یکدیگر دارند و بنابراین، با تحلیل تقلب‌‌های قبلی می‌‌توان موارد جدید را شناسایی نمود. با این حال، باتوجه به این‌‌که تقلب جرمی است که با شرایط جدید تطبیق داده می‌‌شود، شناسایی آن‌‌ها کار ساده‌‌ای نیست و بنابراین، نیازمند روش‌‌های نوینی است که به‌‌طور هوشمندانه از تمام اطلاعات موجود، استفاده کند. باتوجه به تنوع تقلب‌‌های انجام شده و حجم بالای داده‌‌های موجود، راهکار کشف تقلب با استفاده از روش‌‌های تجزیه و تحلیل مبتنی بر داده‌‌کاوی، موارد مشکوک به تقلبی را که با تحلیل انسانی کشف نمی‌‌شوند، استخراج می‌‌نماید.